How Can Small Businesses Prepare for Tax Deadlines? –

TaxSaversOnline.com Logo

จากข้อมูลของ United States Small Business Administration ปัจจุบันมีธุรกิจขนาดเล็ก 31.7 ล้านรายทั่วประเทศ ธุรกิจขนาดเล็กถูกกำหนดโดยสำนักงานอัยการสูงสุดว่าเป็นธุรกิจอิสระใดๆ ที่มีพนักงานน้อยกว่า 500 คน

ไม่ว่าคุณจะเพิ่งเริ่มต้นธุรกิจหรือเปิดมานานหลายปี ฤดูภาษีอาจเป็นเรื่องเครียดได้ เมื่อใกล้ถึงกำหนดชำระภาษี คุณจะรู้สึกประหม่าและสงสัยว่าคุณพร้อมหรือยัง ขึ้นอยู่กับอุตสาหกรรมของคุณ รายงานค่าใช้จ่ายที่คุณต้องเก็บไว้ และการทำความเข้าใจว่าคุณสามารถหักอะไรได้บ้าง การเตรียมธุรกิจขนาดเล็กของคุณสำหรับฤดูกาลภาษีอาจมีความซับซ้อน

โชคดีที่สิ่งนี้ไม่จำเป็นต้องเป็นเรื่องท้าทายตราบใดที่คุณรู้ว่าจะต้องคาดหวังอะไรและเตรียมตัวล่วงหน้า อ่านต่อเพื่อค้นหาทุกสิ่งที่จำเป็นในการเตรียมตัวสำหรับฤดูกาลภาษีปี 2022 และปีต่อๆ ไป

ขั้นตอนก่อนถึงฤดูภาษี

หากคุณเริ่มเตรียมตัวนานก่อนที่ฤดูภาษีจะมาถึง คุณจะมีเวลามากพอที่จะเตรียมทุกอย่างให้พร้อม ยิ่งคุณเตรียมตัวเร็วเท่าไหร่ คุณก็จะยิ่งเก็บค่าใช้จ่ายที่ใช้ลดหย่อนภาษีได้มากขึ้นเท่านั้น ดังนั้นกลยุทธ์การวางแผนภาษีของคุณควรเริ่มต้นล่วงหน้าประมาณหนึ่งปี

ขั้นตอนที่ 1: เพิ่มกำหนดเวลาภาษีลงในปฏิทิน

ไม่ว่าคุณจะใช้นักวางแผนที่จับต้องได้หรือทางออนไลน์ สิ่งสำคัญคือต้องทราบกำหนดส่งภาษีทั้งหมดสำหรับธุรกิจขนาดเล็ก

ผู้ประกอบอาชีพอิสระต้องจ่ายรายไตรมาสโดยประมาณ หากบุคคลไม่จ่ายภาษีที่ประเมินรายไตรมาสเหล่านี้ เขาจะต้องเสียค่าปรับ กรมสรรพากรกำหนดบทลงโทษด้วยเหตุผลดังต่อไปนี้:

  • คุณยื่นภาษีไม่ตรงเวลา
  • คุณยังไม่ได้ชำระภาษีตรงเวลา/ถูกต้อง
  • คุณละเลยที่จะให้ข้อมูลที่ถูกต้อง
  • คุณกำลังเตรียมผลตอบแทนที่ไม่ถูกต้อง
  • คุณยังไม่ได้ชำระเงินเต็มจำนวน

หากคุณไม่ชำระเงินเต็มจำนวน IRS จะกำหนดบทลงโทษในแต่ละเดือน มีบทลงโทษต่างๆ เช่น ความล้มเหลวในการยื่น ความถูกต้อง การลงโทษผู้จัดเตรียมภาษี และอื่นๆ เรียนรู้เพิ่มเติมเกี่ยวกับบทลงโทษประเภทต่างๆ บนเว็บไซต์ IRS

จะทำอย่างไรถ้าคุณไม่ทราบว่าคุณค้างชำระเป็นรายไตรมาสเท่าไร

ผู้ประกอบอาชีพอิสระและธุรกิจขนาดเล็กสามารถดิ้นรนเพื่อคิดว่าพวกเขาเป็นหนี้เท่าไรเมื่อเลิกทำงาน อย่างไรก็ตาม การดำเนินการนี้ไม่ได้ป้องกันคุณจากการชำระภาษีรายไตรมาส

การใช้เครื่องคำนวณภาษีเป็นวิธีง่ายๆ ในการกำหนดจำนวนเงินที่คุณค้างชำระในแต่ละไตรมาส เครื่องมือนี้ช่วยขจัดความลึกลับทั้งหมดออกจากการสงสัยว่าคุณอาจต้องจ่ายภาษีเท่าไร นอกจากนี้ยังอาจระบุว่าคุณมีสิทธิ์ได้รับเงินคืนหรือไม่

เมื่อคุณทราบจำนวนเงินที่คุณค้างชำระแล้ว ให้ทำเครื่องหมายกำหนดเวลาแต่ละรายการในปฏิทินของคุณ คุณยังสามารถลงชื่อสมัครใช้การแจ้งเตือนปฏิทิน กรมสรรพากรส่งการแจ้งเตือนปฏิทินไปยังอีเมลของคุณล่วงหน้า 1-2 สัปดาห์

ขั้นตอนที่ 2: เลือกแบบฟอร์มภาษีที่เหมาะสม

แบบฟอร์ม 1040? ตาราง ค? หากรูปแบบภาษีที่หลากหลายอาจดูล้นหลาม แสดงว่าคุณไม่ได้อยู่คนเดียว

อย่างไรก็ตาม สิ่งสำคัญคือต้องเลือกแบบฟอร์มภาษีธุรกิจที่ถูกต้องเพื่อหลีกเลี่ยงข้อผิดพลาดเมื่อคุณยื่น แบบฟอร์มที่คุณต้องการขึ้นอยู่กับโครงสร้างธุรกิจของคุณ

หากคุณรู้สึกหนักใจ ให้เริ่มที่นี่:

  • S-Corp หรือ LLC เสียภาษีในฐานะห้างหุ้นส่วน: แบบฟอร์ม 1065
  • Single Member LLC หรือเจ้าของคนเดียว: แบบฟอร์ม 1,040 ตาราง C
  • เสียภาษีเป็น C-Corp หรือ LLC: แบบฟอร์ม 1120

บริการจัดทำภาษีจะช่วยคุณกรอกแบบฟอร์มเหล่านี้ทั้งหมดตราบเท่าที่คุณมีข้อมูลที่จำเป็นทั้งหมด

ขั้นตอนที่ 3: รวบรวมบันทึกทางธุรกิจและเอกสารค่าใช้จ่ายที่เกี่ยวข้องกับรายได้

การรวบรวมงบรายได้ทั้งหมดเป็นหนึ่งในขั้นตอนที่สำคัญที่สุดในการเตรียมตัวสำหรับฤดูกาลภาษี กรมสรรพากรจำเป็นต้องรู้ว่าธุรกิจขนาดเล็กของคุณสร้างรายได้เท่าใด

ในขั้นตอนนี้ สิ่งสำคัญคือคุณต้องให้ข้อมูลที่ถูกต้อง คุณต้องมีเอกสารประกอบที่เหมาะสมเพื่อสำรองข้อมูลหมายเลขเหล่านี้

คุณต้องรวบรวมใบเสร็จรับเงินทั้งหมดจากการขายของคุณ เก็บบันทึกการคืนเงินที่คุณจ่ายอย่างระมัดระวัง ดังนั้นคุณจึงไม่นับเงินดังกล่าวเป็นรายได้ที่ต้องเสียภาษี ติดตามคำชี้แจงการคืนเงินและเอกสารของคุณ

นอกจากนี้ คุณควรคำนึงถึงรายได้จากการลงทุนและดอกเบี้ยจากบัญชีการเงินของธุรกิจ

นอกจากเอกสารรายได้แล้ว คุณยังต้องติดตามค่าใช้จ่ายของคุณด้วย ท้ายที่สุด มีการลดหย่อนภาษีมากมายสำหรับธุรกิจขนาดเล็ก

การหักภาษีธุรกิจขนาดเล็กที่พบบ่อยที่สุด

เจ้าของธุรกิจขนาดเล็กจำนวนมากไม่ทราบเกี่ยวกับการหักภาษีทั้งหมดที่มีอยู่ เมื่อคุณทราบว่าคุณสามารถหักอะไรได้บ้าง อย่าลืมเก็บรายละเอียดค่าใช้จ่ายเหล่านี้ไว้เป็นหลักฐาน

ต่อไปนี้เป็นข้อยกเว้นทั่วไปบางประการ:

  • เงินออม
  • ค่าโสหุ้ยโรงงาน
  • แอพพลิเคชั่น
  • ธุรกิจประกันภัย
  • เซ้งหรือค่าเช่าสำหรับธุรกิจ
  • ค่ารถ (เลขไมล์)
  • ค่าเสื่อมราคาของอุปกรณ์
  • เครื่องใช้สำนักงาน
  • การสมัครสมาชิกซอฟต์แวร์
  • เฟอร์นิเจอร์สำนักงาน
  • ค่าโฆษณาและการตลาด
  • ธุรกิจจัดเลี้ยงและกิจกรรมต่างๆ
  • ค่าใช้จ่ายในการเดินทาง
  • เงินเดือนพนักงาน
  • ผลประโยชน์บางอย่างของพนักงาน
  • ฟรีแลนซ์หรือคนทำงานตามสัญญา
  • ค่าธรรมเนียมทางกฎหมาย

อีกครั้ง สิ่งสำคัญคือคุณต้องรู้ว่าอะไรหักได้และหักไม่ได้ และคุณมีเอกสารที่ถูกต้องเพื่อพิสูจน์ ตัวอย่างเช่น มื้ออาหารกับลูกค้าสามารถลดหย่อนภาษีได้เฉพาะในกรณีที่จำเป็นสำหรับธุรกิจของคุณเท่านั้น อย่างไรก็ตาม การรับประทานอาหารในงานเลี้ยงในสำนักงานได้รับการยกเว้น

คุณอาจมีสิทธิ์ได้รับการหักเงินอื่นๆ ทั้งนี้ขึ้นอยู่กับอุตสาหกรรมของคุณ

เจ้าของร้านอาหารสามารถรับค่าคอมมิชชั่นที่จ่ายให้กับผู้ขาย เช่น Uber Eats และ Door Dash

อ่านกฎที่กำหนดโดย IRS สำหรับเจ้าของคนเดียว คุณจะต้องกรอกข้อมูลนี้ในแบบฟอร์ม C และ 1040 ของคุณ

ตราบใดที่คุณมีเอกสารที่ถูกต้อง บริการจัดเตรียมภาษีที่ถูกต้องสามารถช่วยคุณเรียกร้องค่าใช้จ่ายเหล่านี้ได้ จัดเก็บใบเสร็จรับเงินและใบแจ้งหนี้ไว้ในที่ที่คุณสามารถค้นหาได้ง่ายเมื่อใกล้ถึงกำหนดชำระภาษี

ขั้นตอนในการดำเนินการเมื่อถึงฤดูภาษี

ฤดูภาษีที่ใกล้เข้ามาจะไม่ใช่เรื่องยากหากคุณวางแผนและติดตามค่าใช้จ่ายของคุณ แต่คุณยังไม่พร้อม

ขั้นตอนที่ 1: เลือกวิธีการยื่นภาษีของคุณ

มีตัวเลือกต่าง ๆ ในการยื่นภาษีของคุณ พิจารณาข้อดีข้อเสียของแต่ละข้อเมื่อใกล้ถึงฤดูภาษี เพื่อให้คุณรู้ว่าต้องทำอย่างไรเมื่อถึงเวลาต้องยื่นภาษี

คุณสามารถยื่นภาษีด้วยตนเองและส่งทางไปรษณีย์ได้ แม้ว่าจะไม่แนะนำก็ตาม มีโอกาสที่คุณจะผิดพลาดด้วยวิธีนี้เสมอ โดยเฉพาะอย่างยิ่งหากคุณไม่คุ้นเคยกับรูปแบบต่างๆ ที่คุณต้องการ นี่เป็นกระบวนการที่ใช้เวลานาน

หลายคนเลือกที่จะยื่นภาษีออนไลน์ผ่านซอฟต์แวร์ภาษี ตัวอย่างซอฟต์แวร์ภาษียอดนิยม ได้แก่ TurboTax, TaxAct และ H&R Block

กรมสรรพากรยังมีโปรแกรมไฟล์ฟรี หากคุณมีคุณสมบัติ คุณสามารถจัดเตรียมและยื่นแบบแสดงรายการภาษีทางออนไลน์ได้ฟรีผ่านเว็บไซต์พันธมิตรของ IRS แห่งใดแห่งหนึ่ง

แต่ละองค์กรอาจระบุข้อกำหนดที่แตกต่างกันสำหรับการมีสิทธิ์ ตัวอย่างเช่น หากคุณมีรายได้รวม (AGI) เท่ากับ 39,000 ดอลลาร์หรือน้อยกว่า คุณอาจมีสิทธิ์ได้รับแผนบริการไฟล์ฟรี

หากคุณมีคุณสมบัติครบถ้วน คุณสามารถรับการยื่นเอกสารของรัฐบาลกลางและการยื่นเอกสารของรัฐได้ฟรี ไม่ใช่ทุกบริษัทที่เสนอการยื่นเอกสารของรัฐฟรี ดังนั้นโปรดตรวจสอบตัวเลือกของคุณก่อน บางบริษัทเสนอเวอร์ชันฟรีสำหรับรายได้ง่ายๆ

คุณสามารถจ้างและทำงานร่วมกับผู้จัดเตรียมภาษีมืออาชีพได้ หากคุณกังวลว่าจะขาดบางอย่างไป เช่น การหักเงิน นี่คือทางออกที่ดีที่สุด

ผู้จัดเตรียมภาษีมีประสบการณ์และเครื่องมือที่จะช่วยให้ธุรกิจขนาดเล็กยื่นภาษีได้ หลายคนรับประกันว่าหากมีข้อผิดพลาด พวกเขาจะดำเนินการขั้นตอนต่อไปและติดต่อ IRS ให้คุณ

ขั้นตอนที่ 2: ทบทวนกฎหมายภาษีใหม่สำหรับธุรกิจขนาดเล็ก

เจ้าของธุรกิจต้องเข้าใจกฎหมายภาษีทั้งหมด รวมถึงข้อกำหนดของรัฐบาลกลาง รัฐ และท้องถิ่น การไม่ทราบกฎหมายภาษีทั้งหมดสำหรับธุรกิจของคุณอาจส่งผลให้เกิดการรายงานข้อมูลเท็จ การไม่ชำระเงินตามที่กำหนด และค่าปรับที่เกิดขึ้น

ดังนั้น คุณควรทบทวนข้อกำหนดทั้งหมดที่คุณพบ รวมถึงกฎหมายทั้งหมด เมื่อคุณเตรียมภาษี

ค้นหาว่าคุณมีสิทธิ์ได้รับเครดิตภาษีหรือไม่ และข้อมูลใดบ้างที่คุณต้องใช้ในการพิสูจน์เมื่อคุณยื่นภาษี

ขั้นตอนที่ 3: เตรียมเอกสารที่จำเป็นทั้งหมด

เมื่อคุณนัดหมายภาษีหรือกำหนดวันเพื่อนั่งลงและเตรียมภาษีแล้ว ก็ถึงเวลารวบรวมเอกสารที่จำเป็นทั้งหมด นี่คือรายการตรวจสอบแบบฟอร์ม เอกสาร และเอกสารทั้งหมดที่คุณต้องการ:

  • หมายเลขประกันสังคม
  • แบบฟอร์ม W-2
  • เงินสมทบบัญชีเกษียณอายุ
  • แบบฟอร์ม 1099
  • ภาษีทรัพย์สิน
  • ใบเสร็จรับเงินบริจาคเพื่อการกุศล
  • ข้อมูลภาษีของรัฐและท้องถิ่น
  • บันทึกการกู้ยืมและค่าใช้จ่ายทางการศึกษา
  • คืนภาษีปีที่แล้ว

ข้อมูลนี้จะช่วยเร่งกระบวนการ ไม่ว่าคุณจะทำเองหรือใช้บริการจัดเตรียมภาษี คุณจะมีหมายเลขและเอกสารทั้งหมดที่จำเป็นในการยื่นภาษี

ยื่นภาษีของคุณ

เป็นวันสำคัญและคุณพร้อมที่จะยื่นภาษีแล้ว หากคุณวางแผนที่จะดำเนินการด้วยตัวเอง ควรเผื่อเวลาให้มาก และเตรียมเอกสารที่จำเป็นทั้งหมดให้พร้อม ตรวจสอบงานของคุณอีกครั้งก่อนส่งแบบแสดงรายการภาษี

หากคุณใช้ซอฟต์แวร์ภาษีออนไลน์ โปรแกรมจะทำงานส่วนใหญ่ให้คุณ คุณสามารถเร่งกระบวนการได้โดยเตรียมเอกสารที่จำเป็นทั้งหมดให้พร้อม เพื่อให้คุณสามารถป้อนข้อมูลเมื่อถูกขอให้ทำ

หากคุณยื่นภาษีกับผู้จัดเตรียมภาษีด้วยตนเอง ตรวจสอบให้แน่ใจว่าคุณมีเอกสารที่จำเป็นทั้งหมดติดตัวไปด้วยสำหรับการนัดหมาย นำแบบฟอร์มที่จำเป็นทั้งหมด รายงานค่าใช้จ่าย ใบเสร็จรับเงิน และอื่นๆ พวกเขาจะแนะนำคุณตลอดกระบวนการ ถามคำถามคุณ และกรอกข้อมูลที่จำเป็น

เมื่อคุณป้อนข้อมูลทั้งหมดสำหรับภาษีของรัฐบาลกลางและรัฐของคุณแล้ว ดำเนินการต่อและส่ง หากคุณคาดว่าจะได้รับเงินคืน คาดว่าจะได้ภายในสองสามสัปดาห์ กรมสรรพากรใช้เวลาประมาณหกถึงแปดสัปดาห์ในการประมวลผลการส่งคืนกระดาษและสามสัปดาห์หรือน้อยกว่าในการประมวลผลการส่งคืนทางอิเล็กทรอนิกส์

จะทำอย่างไรถ้าคุณเป็นหนี้เงิน?

หากคุณเป็นหนี้เงิน IRS คุณมีตัวเลือกสองสามทาง คุณสามารถส่งเงินด้วยการชำระเงินทางอิเล็กทรอนิกส์ บัตรเดบิตหรือบัตรเครดิต เช็คหรือเงินสด

IRS Direct Pay ใช้งานได้ฟรีและอนุญาตให้คุณอนุญาตและกำหนดการชำระเงิน ทุกอย่างรวมถึงภาษีที่ประเมิน การชำระเงินสำหรับการส่งคืนที่แก้ไข และการชำระเงินตามข้อตกลงการผ่อนชำระสามารถชำระทางออนไลน์ได้

หากคุณไม่สามารถชำระเงินที่คุณค้างชำระภายในวันที่กำหนด คุณอาจต้องเสียค่าปรับและดอกเบี้ยสำหรับการชำระล่าช้า อย่างไรก็ตามสิ่งนี้ไม่สามารถทำได้สำหรับคนทั่วไป หากคุณไม่สามารถชำระทุกสิ่งที่คุณเป็นหนี้ได้ในตอนนี้ คุณสามารถตั้งค่าข้อตกลงการผ่อนชำระได้

แผนการชำระเงินนั้นเป็นข้อตกลงกับ IRS ว่าคุณจะจ่ายภาษีที่คุณค้างชำระภายในกรอบเวลาที่แน่นอน มีทั้งแผนการชำระเงินระยะสั้นและแผนการชำระเงินระยะยาว

กรมสรรพากรต้องอนุมัติแผนการชำระเงินของคุณ คุณจะได้รับค่าใช้จ่ายเพิ่มเติม

สำหรับธุรกิจ ยอดคงเหลือมากกว่า 10,000 ดอลลาร์จะต้องชำระโดยการหักบัญชีธนาคาร

คุณสามารถสมัครทางออนไลน์ทางโทรศัพท์หรือทางไปรษณีย์โดยใช้เครื่องมือข้อตกลงการชำระเงินออนไลน์ของ IRS คุณต้องส่งแบบฟอร์ม 9465 (คำขอข้อตกลงการผ่อนชำระ)

หลีกเลี่ยงการลงโทษในอนาคต

ในฐานะธุรกิจขนาดเล็ก คุณต้องดูค่าใช้จ่ายของคุณ การจ่ายค่าธรรมเนียมและดอกเบี้ยเพิ่มเติมจะกินกำไรของคุณ ซึ่งอาจส่งผลเสียต่อผลกำไรของคุณ

การวางแผนและตั้งค่าการชำระเงินรายไตรมาสจะช่วยให้คุณหลีกเลี่ยงการจ่ายค่าปรับการชำระล่าช้าในอนาคตได้ ทำงานร่วมกับผู้เชี่ยวชาญด้านภาษีเพื่อหาวิธีลดหรือกำจัดสิ่งที่คุณค้างชำระและเพิ่มการหักเงินของคุณให้ได้มากที่สุด

วิธีที่ดีที่สุดวิธีหนึ่งในการทำให้การยื่นภาษีธุรกิจง่ายขึ้นคือการวางแผนล่วงหน้าและรวมค่าใช้จ่ายของคุณก่อนที่จะถึงฤดูภาษี

ขอคืนภาษีของคุณก่อนกำหนด

การขอคืนภาษีเป็นเรื่องน่าตื่นเต้น และมีสองสามวิธีที่จะทำให้เงินเข้าบัญชีธนาคารของคุณโดยเร็วที่สุด

การยื่นภาษีบนกระดาษหมายความว่า IRS จะใช้เวลาดำเนินการนานขึ้น ดังที่เราได้กล่าวไปแล้ว อาจใช้เวลาตั้งแต่หกถึงแปดสัปดาห์

หากคุณต้องการเร่งเวลาในการรับเงินคืนจริงๆ คุณควรยื่นแบบออนไลน์ โดยปกติแล้วการยื่นภาษีแบบดิจิทัลจะใช้เวลาเพียงสามสัปดาห์ ซึ่งหมายความว่าคุณจะเห็นเงินในบัญชีของคุณเร็วขึ้น

ตั้งค่าทุกอย่างเพื่อให้คุณได้รับเงินคืนเป็นเงินฝากโดยตรงแทนการรับเช็คกระดาษ ด้วยวิธีนี้คุณจะเห็นเงินเร็วขึ้นเพราะคุณไม่ต้องรอให้ส่งทางไปรษณีย์ การฝากเงินโดยตรงยังปลอดภัยกว่าเพราะคุณไม่ต้องกังวลว่าเช็คจะสูญหาย

เตรียมตัวให้พร้อมสำหรับกำหนดชำระภาษี

การใช้เคล็ดลับเหล่านี้จะทำให้การยื่นภาษีสำหรับธุรกิจขนาดเล็กของคุณเป็นเรื่องง่าย เตรียมแบบฟอร์มและเอกสารทั้งหมดที่คุณต้องการล่วงหน้าก่อนถึงกำหนดชำระภาษี

กำลังมองหาเคล็ดลับและเทคนิคเพิ่มเติมในการยื่นภาษีให้เครียดน้อยลงอยู่ใช่ไหม ต้องการเรียนรู้วิธีการเพิ่มเงินคืนของคุณหรือไม่? ดูบทความของเราเกี่ยวกับกลยุทธ์ภาษีสำหรับผู้เริ่มต้น

เรียนรู้เพิ่มเติม

11 ปัญหาด้านภาษีและธุรกิจทั่วไปที่ธุรกิจขนาดเล็กต้องเผชิญ

ทำไมธุรกิจขนาดเล็กถึงมีความสำคัญ (ต้องอ่าน)

ค่าใช้จ่ายของธุรกิจขนาดเล็กใดบ้างที่หักลดหย่อนภาษีได้ในปี 2564-2565

การลดหย่อนภาษีสำหรับเจ้าของร้านอาหาร: สุดยอดคู่มือ

LLC ต้องจ่ายภาษีเมื่อใด

ธุรกิจจ่ายภาษีบ่อยแค่ไหน?

Αφήστε μια απάντηση

Η ηλ. διεύθυνση σας δεν δημοσιεύεται. Τα υποχρεωτικά πεδία σημειώνονται με *