Do You Pay Taxes On Mutual Funds? –

TaxSaversOnline.com Logo

ดังที่ผู้อ่านหลายคนทราบดีอยู่แล้วว่ากองทุนรวมเป็นวิธีที่ดีในการจัดการทรัพยากรทางการเงินของคุณและนักลงทุนรายอื่น

ไม่ว่าจะเป็นตราสารทุน ตราสารหนี้ ตราสารหนี้ หรือกองทุนรวมตลาดเงิน กองทุนเหล่านี้เป็นวิธีที่ดีที่สุดในการลงทุนในกองทุนป้องกันความเสี่ยงแบบเปิดต่างๆ

อย่างไรก็ตาม เช่นเดียวกับการรวมเงินทุนจากบุคคลหรือกลุ่มหลายคน มีระดับการจัดการและการควบคุมที่มากขึ้นซึ่งมาพร้อมกับสิ่งต่างๆ เช่น กองทุนรวม

หากคุณไม่ระมัดระวัง ผลทางกฎหมายของการไม่ปฏิบัติตามอาจเพิ่มขึ้นอย่างรวดเร็ว ดังนั้น สิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจว่าเงินเหล่านี้อาจมีผลกระทบกับเงินอื่นๆ ของคุณอย่างไร

ปัจจัยสำคัญประการหนึ่งสำหรับนักลงทุน โดยเฉพาะผู้ที่เข้าสู่อุตสาหกรรมการเงิน คือ กองทุนรวมจะส่งผลต่อภาษีของคุณอย่างไร และคุณควรจ่ายภาษีจากกองทุนเหล่านี้ด้วยตัวเองหรือไม่

หากไม่มีคำแนะนำที่ชัดเจน สิ่งนี้มักจะเป็นอุปสรรคที่ใหญ่ที่สุดสำหรับนักลงทุนรายใหม่ในการจัดตั้งกองทุนรวม

เรามาที่นี่เพื่อชี้แจงและหารือเกี่ยวกับเรื่องนี้! ในคู่มือนี้ เราจะอธิบายว่าคุณควรจ่ายภาษีสำหรับกองทุนรวมของคุณหรือไม่ และภาษีและกองทุนของคุณอาจมีผลกระทบอย่างไร

นอกจากนี้ เราจะหารือกันว่าจะมีวิธีใดบ้างที่จะทำให้คุณมีคุณสมบัติหรือลดจำนวนภาษีที่คุณต้องจ่ายในกองทุนรวมของคุณ

คุณต้องเสียภาษีสำหรับกองทุนรวมของคุณหรือไม่?

ก่อนที่เราจะพูดถึงวิธีการจัดการกองทุนรวมของคุณ เราต้องตอบคำถามหลักของคู่มือนี้ก่อน: คุณต้องจ่ายภาษีสำหรับกองทุนรวมที่คุณเป็นเจ้าของหรือไม่?

คำตอบสั้น ๆ สำหรับคำถามนี้: ใช่ คุณจะต้องเสียภาษีบางประเภทสำหรับกองทุนรวมที่คุณเปิดตอนนี้ อย่างน้อยในกรณีส่วนใหญ่ (เพิ่มเติมในภายหลัง)

คำตอบที่ยาวนั้นซับซ้อนกว่าเล็กน้อย เช่นเดียวกับการเคลื่อนย้ายเงินทุนจำนวนมาก เมื่อรายได้และการชำระเงินที่คล้ายคลึงกันเกิดขึ้นกับนักลงทุนของบริษัท ธุรกรรมนี้เรียกว่าการกระจาย

เมื่อบริษัทที่มุ่งเน้นกองทุนรวมทำการแจกจ่ายเมื่อสิ้นปี จำนวนเงินเหล่านั้นจะถูกประเมินและคำนวณโดยกำไรจากการขายหุ้นจากรายได้อื่นจากกองทุนรวม เมื่อหักค่าใช้จ่ายในการดำเนินการบัญชีจากจำนวนเงินดังกล่าวแล้ว

หากคุณถือหุ้นใด ๆ ในกองทุนรวมซึ่งถือเป็นบัญชีที่ต้องเสียภาษี คุณจะต้องเสียภาษีตามจำนวนการแจกจ่ายที่กองทุนรวมทำตลอดทั้งปี

นอกจากนี้ยังนำไปใช้ไม่ว่าจะจ่ายการกระจายกองทุนรวมเป็นเงินสดหรือลงทุนในหุ้นเพิ่มเติมหรือหุ้นเพิ่มเติมชนิดใดก็ตาม

ยิ่งไปกว่านั้น คุณอาจต้องรับผิดชอบในการรายงานธุรกรรมใดๆ กับบริษัทกองทุนรวมแห่งนี้

ไม่เพียงเท่านั้น คุณต้องกำหนดประเภทภาษีที่ถูกต้องสำหรับรายได้แต่ละประเภทที่ได้รับจากกองทุนรวมด้วย

ประเภทของรายได้กองทุนรวม

ดังนั้น ถ้าคุณต้องการกำหนดประเภทของรายได้ที่คุณสร้างให้ตัวเองผ่านกองทุนรวมของคุณ รายได้เหล่านั้นเป็นประเภทใด พวกเขาควรจะวัดผลกับคุณได้อย่างไร?

ต่อไปนี้คือรายได้ต่างๆ ที่สามารถใช้สำหรับกองทุนรวมและวิธีหักภาษี

การเพิ่มทุนระยะสั้น

การแบ่งประเภทนี้คือกำไรสุทธิที่กองทุนรวมได้รับจากการขายหุ้นที่กองทุนถือในระยะเวลาหนึ่งปีหรือน้อยกว่า

กำไรเหล่านี้โดยทั่วไปอยู่ภายใต้อัตราภาษีที่ธรรมดาที่สุดของรายได้ เนื่องจากบริษัทที่เป็นเจ้าของหรือลงทุนในกองทุนรวมมักจะถือว่าเป็นเงินปันผลทั่วไป

การเพิ่มทุนในระยะยาว

ตามชื่อที่แนะนำ การกระจายเหล่านี้คือการขายหุ้นในกองทุนรวมที่เกิดขึ้นในช่วงหนึ่งปี

ในกรณีเหล่านี้ กำไรเหล่านี้จะได้รับการจัดการในอัตราภาษีกำไรจากการขายหุ้นที่ไม่ต่ำกว่าอัตราภาษีเงินได้ทั่วไปที่คุณคาดไว้

เงินปันผลที่มีสิทธิ์

การจ่ายปันผลเหล่านี้เป็นเงินปันผลที่จ่ายเป็นหุ้นจากบริษัทในประเทศ รวมถึงบริษัทต่างประเทศที่มีสิทธิ์ร่วมสมทบกองทุนรวม

ภายใต้ข้อจำกัดและหากมีระยะเวลาการถือครอง การกระจายประเภทนี้โดยทั่วไปจะถูกเก็บภาษีในอัตราเดียวกับกำไรจากการขายหุ้นระยะยาว

เงินปันผลไม่เข้าเกณฑ์หรือเงินปันผลธรรมดา

ตาม IRS การกระจายเหล่านี้ทำโดยผลประโยชน์หรือบุคคลที่ไม่มีคุณสมบัติสำหรับอัตราภาษีที่ต่ำกว่า

มักถูกมองว่าเป็นคำที่ใช้กับรายได้ที่ต้องเสียภาษีอื่น ๆ นอกเหนือจากกำไรระยะยาวจากทุนใด ๆ และโดยปกติแล้วจะอยู่ในอัตรารายได้ปกติสำหรับจำนวนเงินดังกล่าว

ดอกเบี้ยที่ต้องเสียภาษี

การกระจายประเภทนี้มักจะเป็นดอกเบี้ยของค่ารักษาความปลอดภัยคงที่บางประเภทที่กองทุนรวมมี ดอกเบี้ยจากการกระจายเหล่านี้โดยทั่วไปจะถูกเก็บภาษีในอัตราดอกเบี้ยอื่นที่คล้ายคลึงกันในอัตราภาษีเงินได้สามัญ

สวัสดิการของรัฐบาลกลาง

เช่นเดียวกับดอกเบี้ยที่ต้องเสียภาษี ดอกเบี้ยของรัฐบาลกลางคือการกระจายจากตราสารหนี้ของรัฐบาลกลาง โดยเฉพาะตราสารหนี้ที่มีอายุครบกำหนดมากกว่า 20 ปี

คุณเสียภาษีกองทุนรวมหรือไม่ (2)

ตามชื่อที่แนะนำ พวกเขาถูกเก็บภาษีในอัตรารายได้ของรัฐบาลกลางทั่วไป แต่อาจได้รับการยกเว้นจากอัตรารายได้ส่วนใหญ่ของรัฐ

ดอกเบี้ยยกเว้นภาษี

เหล่านี้เป็นพันธบัตรของเทศบาลหรือของรัฐ ตามชื่อของพวกเขา พวกเขาได้รับการยกเว้นจากภาษีของรัฐบาลกลาง แต่โปรดตรวจสอบกฎเพิ่มเติมในรัฐท้องถิ่นของคุณ

ความคิดสุดท้าย

อย่างที่คุณเห็น กองทุนรวมสามารถเก็บภาษีได้หลายวิธี ดังนั้นขึ้นอยู่กับว่าคุณใช้กองทุนรวมเพื่ออะไร การจ่ายเพื่อให้ทราบข้อมูลล่าสุดด้วยวิธีการเหล่านั้น

Αφήστε μια απάντηση

Η ηλ. διεύθυνση σας δεν δημοσιεύεται. Τα υποχρεωτικά πεδία σημειώνονται με *